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爱建踩雷凯迪生态:18亿资管计划逾期未兑


发布日期:2019-05-14 21:25   来源:未知   阅读:

  近日,有投资人发布消息称,自己购买的资管产品到期没有兑付,已经在多处营业部维权。

  1月15日下午,澎湃新闻记者走访了爱建证券在沪上的几家营业部,发现都正常营业,有工作人员表示,确实有几位投资者上门“沟通”,不过并没有抗议,而是把写着“还钱”字样的马甲挂在营业部拍了几张照片就离开了。

  爱建证券内部人士向澎湃新闻记者确认,确实有一只产品到期无法按时兑付,原因是“踩雷”了*ST凯迪(凯迪生态,000939)。

  据澎湃新闻记者了解,这只“踩雷”的产品是类似私募的小集合型资管产品,全称为“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”。从产品名称上来,这似乎是为凯迪生态量身打造的产品,“爱”来自“爱建证券”,“迪”来自“凯迪生态”。

  该产品的成立时间为2016年10月20日,成立规模6290万元,投资者38户。爱建证券作为集合计划的管理人,而集合计划托管人是宁波银行股份有限公司。

  之后,爱建证券又发行了第二期、第三期,规模分别为7480万元、4800万元,投资者户数分别是17户、35户。整个资产管理计划的规模总计达到1.857亿元。

  澎湃新闻记者从《爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划说明书》中了解到,本集合计划分期募集,每期管理期限为24个月,不设退出开放期。投资者参与的门槛不低,首次参与的最低金额为人民币100万元,以10万元为单位递增。

  集合计划主要投资于陕西省国际信托股份有限公司设立的信托计划“陕国投·爱迪新能源集合资金信托计划”,信托计划用于向融资方凯迪生态环境科技股份有限公司发放信托贷款,补充其流动资金。凯迪生态第一大股东阳光凯迪新能源有限公司提供无限连带责任保证担保。

  按两年的管理期限计算,这只产品的第一期应在2018年10月19日到期。当日,爱建证券向投资人发布了到期无法按时兑付的公告,这份公告指出,根据上市公司公告,流动资金紧张,凯迪生态拟进行重大资产重组,导致其无法按时支付“陕国投·爱迪新能源流动资金贷款集合资金信托计划”本金和剩余利息,造成该集合计划所投资的信托计划未能按时变现,本次无法按时进行份额退出。

  2016年底,爱建证券向第一期和第二期投资者分别分配了73.6万元和57.4万元的分红。

  2017年6月,这只产品迎来了第二次分红,分红规模比第一次要高得多,第一、二、三期投资者分别分配到219.5万元、261.1万元和100.3万元。

  2017年12月,第三次分红如期而至,第一期投资者分得220.8万元,第二期投资者分得262.5万元,第三期投资者分得168.5万元。

  不过,时间进入2018年之后,情况开始发生变化。2018年4月,爱建证券向投资者宣布,计划以1300万元自有资金参与到资管计划中去。短短几天之后,投资者收到了第一次风险提示。此后,爱建证券又向这只产品的投资者发布了三次风险提示公告。

  2018年12月20日,爱建证券对投资者表示,资管计划无法进行收益分配。

  在该产品的2018年第三季度报告中,爱建证券点明了未能如期兑付的原因——“凯迪生态应于2018年9月20日根据信托贷款合同约定向贷款人支付当期信托贷款利息,由于凯迪生态财务情况恶化,资金安排不到位,截至目前,我公司尚未收到该笔利息。”

  简单来说,就是投资者购买了爱建证券的这一产品,这些资金通过一家信托公司贷款给了凯迪生态,但凯迪生态没钱还款,投资者的钱到期了却没拿回来。

  该产品的2018年三季报显示,期末集合计划资产净值为1.82亿元,份额净值为0.9787。资产负债表显示,www.224558.com!银行存款仅有6.82万元,其余1.857亿元均被列入其他资产项下。

  不仅是投资者的钱无法偿付,这只产品还欠着管理人报酬202.6万元,以及托管费2.9万元。

  对投资者,爱建证券先是在公告中表示,作为集合计划管理人,向集合计划投资者披露相关风险,“将继续跟进并督促本案司法进程,积极履行信息披露义务;同时管理人仍将继续与凯迪生态保持密切沟通,积极催收,最大程度维护本资管计划投资者的利益。”

  2018年12月27日,爱建证券向投资人公告称,已指令陕西省国际信托股份有限公司于2018年6月12日在陕西省高级人民法院立案,以金融借款合同纠纷为由起诉凯迪生态、阳光凯迪新能源集团有限公司。

  2018年12月26日,陕国投收到送达的《民事判决书》,陕西省高级人民法院判令凯迪生态于本判决发生法律效力之日起十五日内向陕国投偿还借款本金、利息及罚息;并支付违约金、律师费和申请诉讼保全保险费;判令阳光凯迪对前述凯迪生态的债务承担连带保证责任,本案的诉讼费用和保全费用全部由被告承担。

  不过,“踩雷”凯迪生态的金融机构并不少,凯迪生态是否有力偿还还是个未知之数。

  澎湃新闻记者获得的资料显示,截至2018年8月14日,阳光凯迪持有凯迪生态的股票被冻结及轮候冻结共计20次。截至2018年9月3日,凯迪生态逾期债务共计39.64亿元。

  此外,*ST凯迪在1月11日通过深圳证券交易所发布的公告显示,截至1月4日,公司及控股子公司所涉诉讼、仲裁案件合计613件。其中,涉及融资纠纷案件96件。

  据澎湃新闻记者了解,目前,购买了这一产品的投资者还在与爱建证券总部进行沟通,后续如何处理还没有定论。

  有观点认为,投资者真金白银未能落袋为安,焦急的心情确实可以理解,而在打破刚性兑付的呼声下,问题的焦点更多在于,产品销售过程中有无违规?发现凯迪生态“披星戴帽”成为*ST凯迪之后,管理人为何不提前终止资管计划?

  据了解,该产品的销售并非完全通过爱建证券自己的渠道进行,北京植信基金销售有限公司也有份参与。至于销售人员是否在销售过程中违规做出“保本保息”的承诺,目前尚不得而知。

  澎湃新闻记者翻阅合同后发现,合同中确实有提到:“本集合计划可提前终止。”具体条件有11条,不过大多数都是涉及管理人和托管人的不当行为,而被投标的企业盈利状况、是否被ST等并不在其列。

  关于收益率,合同中明确写着,“每份计划份额的业绩比较基准为7%”,但也提醒,“业绩比较基准及类似表述仅为供投资者参考的根据交易安排可能取得的收益上限,并非管理人向投资者承诺取得一定收益或本金不受损失的保证。”

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